民国初年，苏北芒山县有一对李生兄弟，吴七和吴八，兄弟俩游手好闲以盗墓为生。
常在河边走，哪能不湿鞋?兄弟俩有几回遭遇危险,差点儿被主家捉住连滚带爬才得以逃脱。思来想去，兄弟俩想了个招,扯来黑白两块布,各做一件拖到脚尖的肥大袍子，余下的布头又缝了两顶小口袋似的高帽子，扮作阎罗殿下索命的黑白无常。如此一来,人撞见了避之唯恐不及,谁还敢来捉拿？此后兄弟俩盗墓时再也没有遇到过意外,小日子也过得滋润起来。
这年秋天,听人说三十里外苏家寨苏八老爷的独养少爷死了。这苏八老爷家财万贯，娶了九房妻妾却只落下这么一个儿子，极是娇生惯养。没承想苏少爷长到十来岁却得病天折,苏八老爷心疼至极,陪葬的财物还能少了?
当下，吴七和吴八赶到了苏家寨，得知苏家祖坟位于前山蛤蟆坡。兄弟俩马不停蹄，又背起药篓扮作采药郎中来到蛤蟆坡踩点，果见坡上一座新坟筑得又高又大，墓顶七纵七横十四层大青砖，墓门前侧立着三层三间的坊楼式大墓碑，一大二小,四柱落地，整个墓地足足有半亩大，好不威风气派!
当天晚上,兄弟俩酒足饭饱，溜到蛤蟆坡外的小树林里先迷瞪一会儿，养足精神后恰好到了二更天，只见月明星稀，亮如白昼,正是盗墓的好时候。兄弟俩穿好行头,将盗墓的工具掖在袍子里，出了小树林,沿着白天探好的路径向蛤蟆坡走去。不想刚一进蛤蟆坡，便见苏少爷的大墓前有两个人影晃来晃去!兄弟俩大吃一惊，急忙趴在草丛里观察了老半天，只见这两个人影也是一个穿黑长袍，另一个穿白长袍,头戴高帽子，分明也是黑白无常的打扮!
吴八胆小,结结巴巴地道:“哥,别.....别真的是黑白无常吧?”吴七嗤之以鼻:“哼，你还真信有黑白无常?依我看,这样的夜天在墓前晃悠，十有八九是同行先下了手,头碰头了!”
“哥,按咱盗墓行里先来后到的规矩,咱俩.....咱俩走吧。”吴八又悄声道。
“走?该走的是他俩!”吴七冷笑一声,“在咱盗墓行里,谁不知道黑白无常是咱们兄弟的名头?他俩竟敢冒充咱俩浑水摸鱼，真好比李鬼遇到李逵了!咱俩若是走了，岂不是自让名头?以后还吃不吃盗墓这碗饭?”吴八一想确实是这么个理,连忙道:“哥,你说咱该咋办?我听你的。”
吴七早想好了主意，成竹在胸:“这年头，撑死胆大的，饿死胆小的。走，咱们过去把他俩吓走!”兄弟俩站起身来，从兜里各掏出一块以往没有派上用场、脏兮兮的红布条，往嘴巴里一塞当作红舌头,向苏少爷墓“飘”了过去。
在苏少爷墓前晃悠的这两个家伙的确不是“黑白无常”,但也不是吴七他们的同行,而是苏家寨前山村打腰鼓的孙神汉和徒弟刘老五。其实苏少爷现如今还没有身亡，而是病势沉重，奄奄一息，苏八老爷病急乱投医，最后请来了孙神汉师徒俩驱鬼赶怪。
孙神汉忽悠苏八老爷为少爷先建座大墓发“活丧”，然后由他们师徒俩夜里去墓前扮作一对黑白无常，一直守到五更天一一天下之大，每天死去的人很多，一对黑白无常是忙不过来的，因此阴间里的分头索命的黑白无常有好几对呢。
索拿少爷性命的黑白无常来到墓地发现已另有一对黑白无常在索命，便会以为自己搞错了,回去重新请示阎罗王,如此来来回回拖延过了时辰,便会使少爷熬过一劫。苏八老爷听了这一番鬼话，自然照办，不仅真的给儿子建生墓，还在空荡荡的墓室里点起了长明灯,供桌上摆着鸡鸭鱼肉、果品糖之类的祭品,应有尽有。
孙神汉师徒俩正抱着膀子溜达呢，忽见一对与他俩一模一样的“黑白无常”从地下冒出来似的站在了面前,顿时吓了一大跳!刘老五一个激灵:啊，还.....还真的招来了黑白无常!他撒腿就要跑,却被孙神汉死死扯住。原来，墓里没有死人，却有三个大活人一一孙神汉的馋嘴婆娘得知苏少爷墓室里祭品丰盛得很,天一黑便拖儿带女过来了,让丈夫打开墓道门,娘儿仨正躲在里面大吃特吃呢。若是孙神汉和刘老五逃走了,黑白无常还不把娘儿仨的性命全结果了?因此，孙神汉说什么也不能让刘老五逃跑，要硬着头皮同黑白无常斗一斗!
吴七见状心中有了底儿，只要自己不露马脚，把对方吓得吐出“红舌头叫出声,便算赢了!
两对黑白无常对峙起来，喉咙里发出“呜噜呜噜”的怪叫声，活像咬架前互相挑衅的狗。
见对方不肯退,吴七向吴八使了个眼色。吴八会意,装模作样地从兜中掏出一卷皱巴巴、本为充当“生死簿”的黄表纸和一支干秃笔，一边冲对方点点头，一边在黄表纸上勾勾点点一一再不跑，老子可要勾你俩的三魂六魄了!谁知孙神汉也从兜中掏出“生死簿”和毛笔点画起来，他的“生死簿”崭新崭新的,毛笔还往下滴墨汁呢，吓得吴八差点儿扔了纸笔!
吴七急忙抖动手中的铁锁链子和镣铐一一快点儿滚，不然老子的勾命锁和铐鬼镣可就要派上用场了!孙神汉一碰徒弟，刘老五急忙一挥右手，也抖开了铁锁链子和镣铐，抖得比吴七的还要响。更出人意料的是打惯了腰鼓的刘老五左手又一甩，竟习惯性地打起挎着的腰鼓来，“咚咚咚”的鼓声在旷野里格外可怖，吴七吴八头皮发炸，腿直哆嗦一一没听人说过黑白无常会打腰鼓啊。这......这是怎么回事？
吴七定了定神,发现对方除了有镣铐和腰鼓外,大袍子里面空荡荡的，没有盗墓的工具，并不是什么同行!他不由想起了一个绝招，手往大袍子里一伸，握住了藏在腰间的羊皮气囊一一盗墓时为驱赶墓中尸臭腐恶之气，盗墓贼都备有一个鼓风清理用的羊皮气囊。吴七一只手不停地捏压羊皮气囊进气的软管把，另一只手将囊口从大襟开衩下对准了对方，呼呼地向对方吹冷气。嘿嘿，这下压倒你俩了吧，老子要用“阴风”吹跑你俩!
果然孙神汉师徒俩慌了手脚。就在这时，一片乌云遮住了月亮，一阵狂风从苏少爷墓顶陡然刮起，飞沙走石，尘土弥漫。处在下风口的吴七吴八顿时被吹得满头满脸都是尘土，呛得直打喷嚏，忍不住把“红舌头”都喷出来了!吴八直拽吴七,要撒丫子跑路，吴七连连跺脚,开了腔:“秋......秋天夜里刮阵子西风,有啥....有啥稀奇古怪的?要......要和他俩斗到底!”
一不做，二不休,吴七动了杀心:算你俩狠,但你俩不怕索命鬼，还不怕要命的大活人吗?他对吴八猛地一挥手,打个暗号,两人忽然甩掉高帽子，一个掏出尖刀，一个掏出短剑，冷哼一声,齐向对方逼去!孙神汉师徒俩慌了，连连后退，很快被逼到墓碑边,刘老五腮帮子直抖，红舌头也跟着乱抖。
眼看吴七的尖刀就要扎过去,墓碑侧后的墓室门突然大开,从墓里走出一个头插红绒花、涂脂抹粉、两嘴角油光光的婆娘来,更骇人的是婆娘的身后还跟着两个小孩子，一个男孩儿，一个女孩儿!
原来，听得外面有动静,孙神汉的婆娘扯着两个孩子推开墓门出来了。那馋嘴婆娘两腮蠕动，分明在咀嚼着什么，再看两个小孩子，男孩儿歪着脑袋，不停地吸吮沾在手指头上的糕点果糖,头扎朝天辫的女孩儿忽闪着一双大眼睛，豁牙的小嘴嘻嘻一笑，奶声奶气地拍着巴掌唱了起来:“摇啊摇,摇到外婆桥,外婆叫我好宝宝。糖一包啊果一包，吃了还要拿一包....”
“妈呀，他们.....他们真是黑白无常，一家子全....全来了!”吴八吓得一头栽倒在地。吴七也眼前一黑，昏死过去。孙神汉师徒俩的灵魂终于归了窍，当下不敢怠慢，一人扛一个，把他俩扔到了后山的乱葬岗子上.....
不知过了多久,随着一声鸡啼，吴七终于悠悠醒来,发现自己躺在乱葬岗里，一旁躺着的弟弟吴八，早已气绝身亡!吴七大叫一声,爬起来便满世界地乱跑,边跑边拍手笑着唱:“摇啊摇，摇到外婆桥....”他疯了!
孙神汉师徒俩受了惊吓，又遭了一场风寒，回来后都病倒了。孙神汉最终一命呜呼，临死前连呼:“无常老爷饶命!”刘老五年轻，大病一场挺过来了，但他并没有继承师父的衣钵，而是改行当了屠夫。每当有人问起他那夜遭遇
“黑白无常”的事，他都脸色大变，手摆得似风吹荷叶:“装神弄鬼要不得，会……会真的要了命呢!”