（老鼋没忘，下一章有安排）
正当三人焦急之际，忽听水响，白龙马竟从冰窟中奋力跃出，落在岸上，抖落一身冰水，只是不见三藏踪影。
师兄弟三人牵着白马，悻悻返回陈家庄。陈家二老见他们回来，又惊又喜，忙迎上前问道：“长老们回来了？怎不见圣僧师父？”
八戒没好气地嘟囔道：“还圣僧哩！如今怕是得改叫‘陈（沉）到底’和尚了！”
悟空瞪了八戒一眼，对二老道：“老施主莫听这呆子胡说。我师父被那灵感大王使诡计摄去了。烦请二位照看我这白马，再将我们的通关文牒拿出来晾晒，莫要湿坏了。俺老孙与师弟们还需再去寻那妖怪算账！”
陈澄、陈清闻言，心中担忧，连忙答应，安排人手照料白马，又将浸湿的文牒小心摊开晾晒。
悟空三人再次来到河边。八戒、沙僧水性好，便道：“大师兄，你在此岸上接应，俺和老沙下水去寻那妖怪巢穴！”悟空点头应允。
八戒、沙僧捻着避水诀，“噗通”两声跳入冰冷刺骨的河水中。二人分开水路，直潜河底。行了约七八里远近，忽抬头见前方隐隐有光华透出，近前一看，竟是一座水底府邸，修建得颇为气派，琉璃为瓦，水晶作墙。府门之上，悬挂一块大匾，上书四个大字——“水鼋之第”！
“定是那妖精的老巢！”八戒低声道。二人也不叫门，举起九齿钉耙和降妖宝杖，对着那府门便是一顿猛砸！“咚咚咚！”巨响震得水波荡漾。
府内灵感大王正自得意，擒了唐僧，准备享用，忽闻门外巨响，有小妖慌慌张张来报：“大王！祸事了！门外有两个凶恶和尚，正在打门！”
灵感大王大怒，顶盔贯甲，手提一对金光闪闪的九瓣赤铜锤，点起一众鱼精虾怪，打开府门，涌将出来。见是八戒、沙僧，骂道：“又是你这两个泼厮！坏我血食，还敢打上门来！”
八戒喝道：“泼怪！快将我师父唐僧好好送出来，否则掀了你的乌龟窝，将你碎尸万段！”
灵感大王冷笑道：“那唐僧肉乃长生至宝，岂能还你？我看你使得好耙子，莫非是个种庄稼的村夫，也敢来逞强？”
八戒大怒：“你祖宗才是种地的！看耙！”不容分说，举起钉耙搂头便筑！沙僧也舞动宝杖，上前助战。
水底激战：
灵感大王舞动一对赤铜锤，势大力沉，锤风带起道道暗流。八戒钉耙使得泼风也似，专找对方破绽；沙僧宝杖沉稳，攻守兼备。三人在这水底一场好杀！但见：
钉耙如龙出海，宝杖似蟒翻江。铜锤摆动鬼神愁，水府门前波荡漾。
八戒逞威猛攻，沙僧协力相帮。妖王怒发显神通，搅得河底昏浊浪。
三人斗经两个时辰，不分胜败。八戒见久战不下，暗忖：“这妖怪在水里甚是滑溜，俺和老沙恐难取胜。”便对沙僧使个眼色。沙僧会意，虚晃一招，诈败佯输，各拖兵器，转头便向水面逃去，口中叫道：“泼怪厉害！风紧扯呼！”
那灵感大王见他们败走，大喜，喝道：“小的们，扎住门户！待本王赶上擒了这两个厮，与你们下酒！”便独自一人，挺着双锤，在后紧追不舍。
悟空在东岸上，眼不转睛望着河面。忽然见波浪翻腾，喊声震天，八戒率先跳上岸来，喊道：“猴哥！来了！来了！”沙僧也紧随其后上岸。话音刚落，那灵感大王冒出头来，厉声叫骂：“泼厮！哪里走！”
他刚露出半个身子，悟空早已准备多时，大喝一声：“妖怪！看棍！”金箍棒带着万钧之力，迎头砸下！那怪猝不及防，慌忙举锤招架。“铛”的一声巨响，直震得他双臂发麻，心中骇然：“这毛脸和尚好大力气！”他知道不是对手，虚晃一锤，打个水花，又“噗通”一声钻回水里，再也不露头了。河面遂恢复风平浪静。
八戒、沙僧无奈，只得再次入水挑战。可那灵感大王被悟空一棒吓破了胆，任凭二人在洞府外百般辱骂，只是紧闭府门，缩在里面，充耳不闻。如此僵持了两日，悟空在岸上心焦。
却说崇吾山观复宫中，泰玄真王静中参玄，忽心有所感，运起明空无碍神通，观照因果，立时知晓唐僧师徒在通天河遇难，被困的乃是观音菩萨莲花池中那条偷跑出来的金鲤鱼。他心知若等观音察觉，最多将其收回处罚，但这妖孽为口腹之欲，年复一年吞食童男童女。泰玄对于此类行径向来厌恶，便决定插手管上一管。
他唤来座下黑龙敖济，吩咐道：“敖济，唐僧师徒在通天河有难，被一金鲤精所困。你持我太虚神镜前去，除了那妖，救出唐僧，勿伤无辜。”
敖济领命，接过太虚神镜，躬身道：“真王放心，敖济定不辱命！”随即驾起乌云，瞬息千里，直奔通天河。
岸边悟空正自烦躁，忽见天边一道乌光落下，现出一位英武青年，头生一对龙角，身着黑色战甲，气度不凡，正是敖济。悟空认得是泰玄座下龙将，大喜迎上：“敖济将军！你来得正好！”
敖济拱手道：“大圣，真王知你等有难，特命我前来相助。”
悟空忙将情况说了。敖济道：“大圣宽心，待我下水，与二位一同破那妖府！”说罢，与八戒、沙僧略一招呼，三人一同捻诀入水。
再次来到“水鼋之第”外，敖济也不多言，祭起太虚神镜。只见那宝镜悬于水中，镜面射出万道毫光，光华所至，水府外围的禁制阵法如同冰雪遇阳，纷纷消融瓦解！连那坚固的水晶大门，也“咔嚓”一声，现出裂痕！
“杀进去！”敖济大喝一声，手持坎离神枪，一马当先！八戒、沙僧精神大振，各持兵刃，紧随其后，杀入洞府！
府内小妖见禁制被破，吓得魂飞魄散，四散奔逃。灵感大王见避无可避，只得硬着头皮，挥舞双锤迎战敖济。他虽有些本事，但如何是身经百战、已证天仙的敖济对手？那坎离神枪忽长忽短，时重时轻，枪尖寒热交替，诡异莫测！不过七八个回合，敖济瞅准破绽，一枪疾刺，正中灵感大王心窝！
“啊！”那怪惨叫一声，现出原形，乃是一条丈许长的金色大鲤鱼。敖济收了它的双锤，发现竟是两朵未开放的赤铜色莲花骨朵所化。
此时，洞中残余水妖也被八戒、沙僧清扫一空。三人在后府寻到被捆绑的三藏，所幸并未受伤，只是受了些惊吓。救出三藏，一同返回东岸。